💳❗️С 2026 года банки в России будут блокировать переводы чаще. Центробанк расширил список признаков подозрительных операций.

Признаки, при которых перевод или операция могут быть заблокированы:

• перевод через интернет-провайдера, которым клиент раньше не пользовался
• использование VPN, прокси и приложений для скрытия сессионных данных
• смена сим-карты до подтверждения номера банком
• внесение денег через банкомат на цифровую карту в течение 24 часов после трансграничного перевода от 100 тыс рублей
• перевод крупной суммы между своими счетами с последующей отправкой денег «новому» получателю
• резкие скачки оборотов без подтвержденного источника дохода
• частые поступления от разных людей без понятного назначения
• формальные или пустые назначения платежей
• наличие вредоносного ПО на устройстве, с которого совершаются операции
• массовые покупки на маркетплейсах для перепродажи без статуса ИП или самозанятого
• регулярные крупные обороты и частые возвраты средств на карту

Эксперты отмечают, что личные карты всё чаще проверяются как потенциальные бизнес-счета. При блокировке банки запрашивают договоры, чеки, декларации и подтверждение источника средств.

@tipical_vizovik